Lieferanten vor der Zahlung prüfen
Fügen Sie die Angaben aus der Rechnung ein. In Sekunden gleicht diese Seite sie mit amtlichen Quellen ab und zeigt, was nicht zusammenpasst: eine USt-IdNr., die auf einen anderen Namen registriert ist, eine drei Wochen alte Website, ein Bankkonto in einem Land, in dem das Unternehmen nicht registriert ist, eine E-Mail-Adresse, die nicht wirklich zum Unternehmen gehört. Eine Abweichung ist ein Grund zur Prüfung, kein Beweis für Betrug: Ein echter Exporteur kann ein Konto im Ausland haben, und innerhalb von SEPA ist es selbst rechtswidrig, ein Konto allein wegen seines Landes abzulehnen.
Sie stehen auf der anderen Seite des Geschäfts und liefern Ware auf Ziel an einen unbekannten Käufer? Prüfen Sie den Käufer vor dem Versand.
Warum das funktioniert
Jede Angabe auf einer Rechnung lässt sich irgendwo prüfen: Das USt-Register beantwortet, ob die Nummer gültig ist, und in den meisten Mitgliedstaaten auch, auf welchen Namen sie registriert ist; die Domainregistrierung kennt das Datum; die IBAN trägt ihr Land und ihre Prüfziffer. Ein Betrüger kann EINE davon überzeugend fälschen, aber alle zueinander und zum öffentlichen Register stimmig zu halten, ist nahezu unmöglich. Deshalb sucht diese Prüfung nach Widersprüchen zwischen unabhängigen Quellen, statt das Unternehmen zu bewerten, und deshalb zeigt sie ein ehrliches „unbekannt“, wenn eine Quelle nicht geantwortet hat.
Fragen
Was genau prüft die Prüfung vor der Zahlung?
Sie gleicht die Angaben einer Rechnung mit unabhängigen amtlichen Quellen ab: die USt-IdNr. mit dem EU-Register VIES (Gültigkeit und, wo der Mitgliedstaat den Namen liefert, auf wen sie registriert ist), das Registrierungsalter der Website-Domain mit öffentlichen RDAP-Einträgen, ob die E-Mail-Domain des Absenders zur Website des Unternehmens passt, ob die IBAN ihre internationale Prüfziffer besteht und zum selben Land gehört, in dem das Unternehmen registriert ist, und den Namen mit konsolidierten Sanktionslisten. Betrug ist selten in einer einzelnen Quelle sichtbar; er zeigt sich als Widerspruch zwischen ihnen.
Warum sollte man das vor der Zahlung an einen neuen Lieferanten prüfen?
Lieferantenbetrug und Zahlungsumleitung passieren genau in diesem Moment: eine überzeugende Rechnung, eine kleine Änderung der Bankverbindung, eine E-Mail-Adresse, die sich um einen Buchstaben von der echten unterscheidet. Eine gültig wirkende USt-IdNr., die zu einem anderen Unternehmen gehört, oder eine drei Wochen alte Domain hinter einem Lieferanten, der sich auf Jahrzehnte Geschichte beruft, sind die klassischen Anzeichen, und jedes lässt sich in Sekunden erkennen, wenn alles zusammen geprüft wird. Ein Bankkonto in einem anderen Land gehört für sich genommen nicht dazu: Es ist ein Grund, Empfängername und Zahlungsanweisungen über einen Kontakt zu bestätigen, den Sie selbst ermittelt haben.
Ist ein grünes Ergebnis eine Garantie, dass der Lieferant sicher ist?
Nein. Es bedeutet, dass sich die eingefügten Angaben weder untereinander noch mit dem öffentlichen Register widersprechen. Das ist ein starker Hinweis, dass Sie es mit dem Unternehmen zu tun haben, das Sie meinen, aber keine Garantie für seine Leistung. Wo wir etwas nicht prüfen konnten, steht im Bericht „unbekannt“, statt etwas vorzutäuschen.
Was kostet das und speichern Sie meine Daten?
Die Prüfung ist kostenlos und braucht kein Konto. Die Angaben werden nur für die Prüfungen verwendet und nicht veröffentlicht; wir verkaufen nicht weiter, was Sie einfügen.