भुगतान से पहले आपूर्तिकर्ता की जांच करें
इनवॉइस से विवरण पेस्ट करें। कुछ ही सेकंड में यह पेज उन्हें आधिकारिक स्रोतों से मिलाकर दिखाता है कि क्या मेल नहीं खाता: किसी दूसरे नाम पर पंजीकृत VAT, तीन हफ़्ते पुरानी वेबसाइट, ऐसे देश का बैंक खाता जहां कंपनी पंजीकृत नहीं है, ऐसा ईमेल जो असल में उनका नहीं है। बेमेल होना जांच की वजह है, धोखाधड़ी का सबूत नहीं: असली निर्यातक का खाता विदेश में हो सकता है, और SEPA के भीतर सिर्फ़ देश के आधार पर खाता ठुकराना ख़ुद में ग़ैरक़ानूनी है।
सौदे के दूसरी तरफ़ हैं और किसी अनजान ख़रीदार को उधार पर माल भेज रहे हैं? माल भेजने से पहले ख़रीदार की जांच करें।
यह क्यों काम करता है
इनवॉइस की हर जानकारी कहीं न कहीं जांची जा सकती है: VAT रजिस्टर बताता है कि नंबर वैध है या नहीं, और ज़्यादातर सदस्य देशों में यह भी कि वह किस नाम पर पंजीकृत है; डोमेन रजिस्ट्री तारीख़ जानती है; IBAN में उसका देश और चेक अंक होते हैं। धोखेबाज़ इनमें से किसी एक को विश्वसनीय ढंग से नक़ली बना सकता है, लेकिन सभी को आपस में और सार्वजनिक रिकॉर्ड से सुसंगत रखना लगभग असंभव है। इसीलिए यह जांच कंपनी को अंक देने के बजाय स्वतंत्र स्रोतों के बीच विरोधाभास खोजती है, और जब कोई स्रोत जवाब नहीं देता तो ईमानदारी से “अज्ञात” दिखाती है।
सवाल
भुगतान-पूर्व जांच असल में क्या सत्यापित करती है?
यह एक इनवॉइस के विवरणों को स्वतंत्र आधिकारिक स्रोतों से मिलाती है: VAT नंबर को EU के VIES रजिस्टर से (वैधता, और जहां सदस्य देश नाम लौटाता है वहां यह किसके नाम पर पंजीकृत है), वेबसाइट डोमेन के पंजीकरण की उम्र को सार्वजनिक RDAP रिकॉर्ड से, भेजने वाले के ईमेल डोमेन का कंपनी की वेबसाइट से मेल, IBAN का अंतरराष्ट्रीय चेक अंक पास करना और उसी देश का होना जहां कंपनी पंजीकृत है, और नाम को समेकित प्रतिबंध सूचियों से। धोखाधड़ी किसी एक स्रोत में शायद ही दिखती है; वह स्रोतों के बीच विरोधाभास के रूप में सामने आती है।
नए आपूर्तिकर्ता को भुगतान से पहले ये चीज़ें क्यों जांचें?
आपूर्तिकर्ता बनकर ठगी और भुगतान का रास्ता बदलने वाली धोखाधड़ी ठीक इसी पल होती है: एक भरोसेमंद लगने वाला इनवॉइस, बैंक विवरण में छोटा सा बदलाव, असली पते से एक अक्षर अलग ईमेल पता। वैध दिखने वाला VAT जो किसी दूसरी कंपनी का है, या दशकों के इतिहास का दावा करने वाले आपूर्तिकर्ता के पीछे तीन हफ़्ते पुराना डोमेन, क्लासिक संकेत हैं, और सब कुछ एक साथ जांचने पर हर एक कुछ सेकंड में पकड़ में आ जाता है। दूसरे देश का बैंक खाता अपने आप में इनमें से नहीं है: यह लाभार्थी का नाम और भुगतान निर्देश किसी ऐसे संपर्क से पुष्ट करने की वजह है जो आपने ख़ुद खोजा हो।
क्या हरा नतीजा इस बात की गारंटी है कि आपूर्तिकर्ता सुरक्षित है?
नहीं। इसका मतलब है कि आपके पेस्ट किए विवरण न आपस में और न सार्वजनिक रिकॉर्ड से टकराते हैं। यह इस बात का मज़बूत सबूत है कि आप उसी कंपनी से व्यवहार कर रहे हैं जिसे आप समझते हैं, उसके काम की गारंटी नहीं। जहां हम कुछ जांच नहीं पाए, वहां रिपोर्ट दिखावा करने के बजाय “अज्ञात” लिखती है।
इसकी क़ीमत क्या है और क्या आप मेरा डेटा रखते हैं?
जांच मुफ़्त है और इसके लिए खाते की ज़रूरत नहीं। विवरण सिर्फ़ जांच चलाने में इस्तेमाल होते हैं और प्रकाशित नहीं किए जाते; आप जो पेस्ट करते हैं, उसे हम आगे नहीं बेचते।