Sprawdź dostawcę przed płatnością
Wklej dane z faktury. W kilka sekund ta strona porówna je z oficjalnymi źródłami i pokaże, co się nie zgadza: VAT zarejestrowany na inną nazwę, strona sprzed trzech tygodni, konto bankowe w kraju, w którym firma nie jest zarejestrowana, e-mail, który tak naprawdę nie należy do nich. Rozbieżność to powód do weryfikacji, a nie dowód oszustwa: prawdziwy eksporter może mieć bank za granicą, a w strefie SEPA odrzucenie konta wyłącznie z powodu jego kraju jest samo w sobie niezgodne z prawem.
Jesteś po drugiej stronie transakcji i wysyłasz towar z odroczoną płatnością nieznanemu kupującemu? Sprawdź kupującego przed wysyłką.
Dlaczego to działa
Każdy fakt z faktury można gdzieś sprawdzić: rejestr VAT odpowiada, czy numer jest ważny, a w większości państw członkowskich także, na jaką nazwę jest zarejestrowany; rejestr domen zna datę; IBAN niesie swój kraj i cyfry kontrolne. Oszust może przekonująco podrobić JEDEN z tych faktów, ale utrzymanie ich wszystkich w zgodzie ze sobą i z publicznymi rejestrami jest prawie niemożliwe. Dlatego to sprawdzenie szuka sprzeczności między niezależnymi źródłami, zamiast oceniać firmę, i uczciwie pokazuje „nieznane”, gdy źródło nie odpowiedziało.
Pytania
Co dokładnie weryfikuje sprawdzenie przed płatnością?
Porównuje dane z jednej faktury z niezależnymi oficjalnymi źródłami: numer VAT z unijnym rejestrem VIES (ważność oraz, jeśli państwo członkowskie zwraca nazwę, na kogo jest zarejestrowany), wiek domeny strony z publicznymi wpisami RDAP, zgodność domeny e-maila nadawcy ze stroną firmy, poprawność międzynarodowych cyfr kontrolnych IBAN i to, czy należy on do tego samego kraju, w którym firma jest zarejestrowana, a także nazwę z łączonymi listami sankcyjnymi. Oszustwo rzadko widać w jednym źródle; ujawnia się jako sprzeczności między nimi.
Po co to sprawdzać przed zapłatą nowemu dostawcy?
Podszywanie się pod dostawcę i przekierowanie płatności zdarzają się właśnie w tym momencie: przekonująca faktura, drobna zmiana danych bankowych, adres e-mail różniący się od prawdziwego jedną literą. Ważnie wyglądający VAT należący do innej firmy albo trzytygodniowa domena za dostawcą, który chwali się dziesięcioleciami historii, to klasyczne sygnały, a każdy z nich da się wychwycić w kilka sekund, gdy sprawdza się wszystko razem. Konto bankowe w innym kraju samo w sobie do nich nie należy: to powód, by potwierdzić nazwę odbiorcy i instrukcje płatności przez kontakt, który znalazłeś samodzielnie.
Czy zielony wynik gwarantuje, że dostawca jest bezpieczny?
Nie. Oznacza, że wklejone dane nie przeczą sobie nawzajem ani publicznym rejestrom. To mocna przesłanka, że masz do czynienia z firmą, o której myślisz, a nie gwarancja tego, jak wywiąże się z umowy. Gdy czegoś nie udało się sprawdzić, raport pisze „nieznane”, zamiast udawać.
Ile to kosztuje i czy przechowujecie moje dane?
Sprawdzenie jest bezpłatne i nie wymaga konta. Dane służą do przeprowadzenia sprawdzeń i nie są publikowane; nie odsprzedajemy tego, co wklejasz.