Verifique um fornecedor antes de pagar
Cole os dados da fatura. Em segundos, esta página os cruza com fontes oficiais e mostra o que não bate: um IVA registrado em outro nome, um site de três semanas, uma conta bancária em um país onde a empresa não está registrada, um e-mail que não é realmente deles. Uma divergência é motivo para verificar, não prova de fraude: um exportador real pode ter banco no exterior, e dentro da área SEPA recusar uma conta só por causa do país dela é, por si só, ilegal.
Do outro lado do negócio, enviando mercadoria a prazo para um comprador desconhecido? Verifique o comprador antes de enviar.
Por que funciona
Cada dado de uma fatura pode ser verificado em algum lugar: o registro de IVA responde se o número é válido e, na maioria dos Estados-membros, também em que nome ele está registrado; o registro de domínios sabe a data; o IBAN carrega o país e os dígitos de controle. Um fraudador consegue falsificar UM desses dados de forma convincente, mas manter todos coerentes entre si e com os registros públicos é quase impossível. Por isso esta verificação procura contradições entre fontes independentes em vez de dar uma nota à empresa, e mostra um “desconhecido” honesto quando uma fonte não respondeu.
Perguntas
O que exatamente a verificação antes do pagamento confere?
Ela cruza os dados de uma fatura com fontes oficiais independentes: o número de IVA com o registro VIES da UE (validade e, quando o Estado-membro devolve o nome, em nome de quem está registrado), a idade do domínio do site com os registros públicos RDAP, se o domínio do e-mail do remetente corresponde ao site da empresa, se o IBAN passa nos dígitos de controle internacionais e pertence ao mesmo país em que a empresa está registrada, e o nome com as listas consolidadas de sanções. A fraude raramente aparece em uma única fonte; ela surge como contradição entre elas.
Por que verificar isso antes de pagar um fornecedor novo?
A falsificação de fornecedor e o desvio de pagamento acontecem exatamente neste momento: uma fatura convincente, uma pequena mudança nos dados bancários, um endereço de e-mail que difere do verdadeiro por uma letra. Um IVA de aparência válida que pertence a outra empresa, ou um domínio de três semanas por trás de um fornecedor que alega décadas de história, são os sinais clássicos, e cada um é detectado em segundos quando tudo é verificado junto. Uma conta bancária em outro país não é, por si só, um deles: é um motivo para confirmar o nome do beneficiário e as instruções de pagamento por um contato que você obteve de forma independente.
Um resultado verde garante que o fornecedor é seguro?
Não. Significa que os dados que você colou não se contradizem nem entre si nem com os registros públicos. É uma evidência forte de que você está lidando com a empresa que imagina, não uma garantia de como ela vai cumprir. Quando não conseguimos verificar algo, o relatório diz “desconhecido” em vez de fingir.
Quanto custa e vocês guardam os meus dados?
A verificação é gratuita e não exige conta. Os dados são usados para fazer as verificações e não são publicados; não revendemos o que você cola.