Ödemeden önce tedarikçiyi kontrol edin
Faturadaki bilgileri yapıştırın. Bu sayfa saniyeler içinde bunları resmi kaynaklarla çapraz kontrol eder ve neyin uyuşmadığını gösterir: başka bir ada kayıtlı KDV numarası, üç haftalık bir web sitesi, şirketin kayıtlı olmadığı bir ülkedeki banka hesabı, aslında onlara ait olmayan bir e-posta. Uyuşmazlık doğrulama için bir nedendir, dolandırıcılık kanıtı değildir: gerçek bir ihracatçı yurt dışında hesap tutabilir ve SEPA içinde bir hesabı yalnızca ülkesi yüzünden reddetmek başlı başına hukuka aykırıdır.
Anlaşmanın öbür tarafında, tanımadığınız bir alıcıya vadeli mal mı gönderiyorsunuz? Sevkiyattan önce alıcıyı kontrol edin.
Neden işe yarar
Bir faturadaki her bilgi bir yerde kontrol edilebilir: KDV sicili numaranın geçerli olup olmadığını ve çoğu üye devlette hangi ada kayıtlı olduğunu söyler; alan adı sicili tarihi bilir; IBAN ülkesini ve kontrol hanelerini taşır. Dolandırıcı bunlardan BİRİNİ inandırıcı şekilde taklit edebilir, ancak hepsini birbiriyle ve açık kayıtlarla tutarlı tutmak neredeyse imkânsızdır. Bu yüzden bu kontrol şirketi puanlamak yerine bağımsız kaynaklar arasındaki çelişkileri arar ve bir kaynak yanıt vermediğinde dürüstçe “bilinmiyor” gösterir.
Sorular
Ödeme öncesi kontrol tam olarak neyi doğrular?
Bir faturanın bilgilerini bağımsız resmi kaynaklarla karşılaştırır: KDV numarasını AB VIES siciliyle (geçerliliği ve, üye devlet adı döndürüyorsa, kimin adına kayıtlı olduğu), web sitesi alan adının kayıt yaşını açık RDAP kayıtlarıyla, gönderenin e-posta alan adının şirketin web sitesiyle eşleşip eşleşmediğini, IBAN'ın uluslararası kontrol hanesinden geçip geçmediğini ve şirketin kayıtlı olduğu ülkeye ait olup olmadığını, ve şirket adını birleşik yaptırım listeleriyle. Dolandırıcılık tek bir kaynakta nadiren görünür; kaynaklar arasındaki çelişkiler olarak ortaya çıkar.
Yeni bir tedarikçiye ödeme yapmadan önce bunları neden kontrol etmeli?
Tedarikçi taklidi ve ödeme yönlendirme dolandırıcılığı tam da bu anda olur: ikna edici bir fatura, banka bilgilerinde küçük bir değişiklik, gerçeğinden tek harf farklı bir e-posta adresi. Geçerli görünen ama başka bir şirkete ait KDV numarası ya da onlarca yıllık geçmişi olduğunu iddia eden bir tedarikçinin arkasındaki üç haftalık alan adı klasik işaretlerdir ve hepsi birlikte kontrol edildiğinde her biri saniyeler içinde yakalanır. Başka bir ülkedeki banka hesabı tek başına bunlardan biri değildir: alıcı adını ve ödeme talimatlarını kendi bulduğunuz bir iletişim kanalıyla teyit etmek için bir nedendir.
Yeşil sonuç tedarikçinin güvenli olduğunu garanti eder mi?
Hayır. Yapıştırdığınız bilgilerin birbiriyle ve açık kayıtlarla çelişmediği anlamına gelir. Düşündüğünüz şirketle muhatap olduğunuza dair güçlü bir kanıttır, şirketin performansının garantisi değildir. Bir şeyi kontrol edemediğimiz yerde rapor, öyleymiş gibi yapmak yerine “bilinmiyor” der.
Ücreti ne kadar ve verilerimi saklıyor musunuz?
Kontrol ücretsizdir ve hesap gerektirmez. Bilgiler yalnızca kontrolleri yapmak için kullanılır ve yayımlanmaz; yapıştırdıklarınızı başkalarına satmayız.