افحص المورّد قبل الدفع
الصق بيانات الفاتورة. خلال ثوانٍ تطابقها هذه الصفحة مع المصادر الرسمية وتُظهر لك ما لا يتوافق: رقم ضريبي مسجّل باسم آخر، أو موقع عمره ثلاثة أسابيع، أو حساب مصرفي في بلد غير مسجّلة فيه الشركة، أو بريد إلكتروني لا يخصهم فعلًا. عدم التطابق سبب للتحقق وليس دليلًا على الاحتيال: فالمصدّر الحقيقي قد يتعامل مع مصرف في الخارج، وداخل منطقة SEPA يُعدّ رفض حساب بسبب بلده وحده أمرًا غير قانوني في حد ذاته.
هل أنت في الطرف الآخر من الصفقة وتشحن بضاعة بالأجل لمشترٍ لا تعرفه؟ افحص المشتري قبل الشحن.
لماذا ينجح هذا
كل معلومة في الفاتورة يمكن التحقق منها في مكان ما: سجل ضريبة القيمة المضافة يجيب عمّا إذا كان الرقم صالحًا، وفي معظم الدول الأعضاء أيضًا عن الاسم المسجّل به؛ وسجل النطاقات يعرف التاريخ؛ ورقم IBAN يحمل بلده وأرقام التحقق. يستطيع المحتال أن يزيّف معلومة واحدة منها بشكل مقنع، لكن إبقاءها كلها متسقة فيما بينها ومع السجلات العامة شبه مستحيل. لذلك يبحث هذا الفحص عن التناقضات بين مصادر مستقلة بدل أن يمنح الشركة درجة، ويعرض بأمانة «غير معروف» حين لا يجيب مصدر ما.
أسئلة
ما الذي يتحقق منه فحص ما قبل الدفع بالضبط؟
يطابق بيانات فاتورة واحدة مع مصادر رسمية مستقلة: رقم ضريبة القيمة المضافة مع سجل VIES الأوروبي (الصلاحية، والاسم المسجّل به حين تُرجع الدولة العضو الاسم)، وعمر تسجيل نطاق الموقع مع سجلات RDAP العامة، ومدى تطابق نطاق بريد المرسل مع موقع الشركة، واجتياز رقم IBAN لأرقام التحقق الدولية وانتمائه إلى البلد نفسه المسجّلة فيه الشركة، والاسم مع قوائم العقوبات الموحّدة. نادرًا ما يظهر الاحتيال في مصدر واحد؛ إنه يظهر في صورة تناقضات بين المصادر.
لماذا أتحقق من هذه الأمور قبل الدفع لمورّد جديد؟
انتحال صفة المورّد وتحويل المدفوعات يحدثان في هذه اللحظة بالذات: فاتورة مقنعة، وتغيير صغير في البيانات المصرفية، وعنوان بريد يختلف عن الحقيقي بحرف واحد. رقم ضريبي يبدو صالحًا لكنه يخص شركة أخرى، أو نطاق عمره ثلاثة أسابيع خلف مورّد يدّعي عقودًا من الخبرة، هي العلامات الكلاسيكية، وكل منها يُكشف في ثوانٍ حين يُفحص كل شيء معًا. الحساب المصرفي في بلد آخر ليس واحدًا منها بحد ذاته: إنه سبب لتأكيد اسم المستفيد وتعليمات الدفع عبر جهة اتصال حصلت عليها بنفسك.
هل النتيجة الخضراء ضمان بأن المورّد آمن؟
لا. معناها أن البيانات التي لصقتها لا تتناقض فيما بينها ولا مع السجلات العامة. إنها دليل قوي على أنك تتعامل مع الشركة التي تظنها، وليست ضمانًا لأدائها. حيث لم نتمكن من فحص شيء ما، يكتب التقرير «غير معروف» بدل التظاهر.
كم يكلّف هذا، وهل تحتفظون ببياناتي؟
الفحص مجاني ولا يحتاج إلى حساب. تُستخدم البيانات لإجراء الفحوص فقط ولا تُنشر، ولا نعيد بيع ما تلصقه.