Проверьте поставщика перед оплатой
Вставьте реквизиты из счёта. За секунды эта страница сверит их с официальными источниками и покажет, что не сходится: VAT, зарегистрированный на другое название, сайт трёхнедельной давности, банковский счёт в стране, где компания не зарегистрирована, почта, которая на самом деле не их. Расхождение - повод проверить, а не доказательство мошенничества: настоящий экспортёр может держать счёт за рубежом, а внутри SEPA отказ принять счёт только из-за его страны сам по себе незаконен.
Вы на другой стороне сделки и отгружаете товар незнакомому покупателю с отсрочкой? Проверьте покупателя перед отгрузкой.
Почему это работает
Каждый факт в счёте можно где-то проверить: реестр VAT отвечает, действителен ли номер, а в большинстве стран ЕС ещё и на какое название он зарегистрирован; регистратор домена знает дату; IBAN несёт страну и контрольную сумму. Мошенник может убедительно подделать ОДИН из этих фактов, но удержать их все согласованными между собой и с открытыми записями почти невозможно. Поэтому проверка ищет противоречия между независимыми источниками, а не выставляет компании оценку, и честно пишет «неизвестно», когда источник не ответил.
Вопросы
Что именно проверяет проверка перед оплатой?
Она сверяет реквизиты одного счёта с независимыми официальными источниками: номер VAT с реестром ЕС VIES (действителен ли и на чьё название зарегистрирован, если страна ЕС отдаёт название), возраст домена сайта с открытыми записями RDAP, совпадает ли домен почты отправителя с сайтом компании, проходит ли IBAN международную контрольную сумму и относится ли к той же стране, где зарегистрирована компания, и название с консолидированными санкционными списками. Мошенничество редко видно в одном источнике; оно проявляется как противоречия между ними.
Зачем проверять это перед оплатой новому поставщику?
Подмена поставщика и перенаправление платежей случаются именно в этот момент: убедительный счёт, небольшое изменение банковских реквизитов, адрес почты, отличающийся от настоящего одной буквой. Действительный на вид VAT, принадлежащий другой компании, или домен трёхнедельной давности у поставщика, заявляющего о десятилетиях работы, - классические признаки, и каждый ловится за секунды, если проверять всё вместе. Банковский счёт в другой стране сам по себе к ним не относится: это повод подтвердить имя получателя и платёжные инструкции через контакт, который вы нашли сами.
Зелёный итог гарантирует, что поставщик надёжен?
Нет. Это значит, что вставленные вами реквизиты не противоречат друг другу и открытым записям. Это весомое свидетельство того, что вы имеете дело именно с той компанией, о которой думаете, но не гарантия того, как она выполнит обязательства. Если что-то проверить не удалось, отчёт пишет «неизвестно», а не делает вид.
Сколько это стоит и храните ли вы мои данные?
Проверка бесплатна и не требует регистрации. Данные используются только для проверки и не публикуются; мы не перепродаём то, что вы вставляете.