Vérifiez un fournisseur avant de payer
Collez les informations de la facture. En quelques secondes, cette page les recoupe avec des sources officielles et vous montre ce qui ne concorde pas : une TVA enregistrée à un autre nom, un site web vieux de trois semaines, un compte bancaire dans un pays où la société n'est pas immatriculée, un e-mail qui n'est pas vraiment le leur. Un écart est une raison de vérifier, pas une preuve de fraude : un véritable exportateur peut avoir sa banque à l'étranger, et au sein de la zone SEPA, refuser un compte au seul motif de son pays est en soi illégal.
De l'autre côté de la transaction, vous expédiez des marchandises à crédit à un acheteur inconnu ? Vérifiez l'acheteur avant d'expédier.
Pourquoi ça marche
Chaque élément d'une facture se vérifie quelque part : le registre de TVA indique si le numéro est valide et, dans la plupart des États membres, à quel nom il est enregistré ; le registre des noms de domaine connaît la date ; l'IBAN porte son pays et sa clé de contrôle. Un fraudeur peut falsifier UN de ces éléments de façon convaincante, mais les garder tous cohérents entre eux et avec les registres publics est presque impossible. C'est pourquoi cette vérification cherche des contradictions entre sources indépendantes au lieu de noter la société, et affiche un « inconnu » honnête quand une source n'a pas répondu.
Questions
Que vérifie exactement le contrôle avant paiement ?
Il confronte les informations d'une facture à des sources officielles indépendantes : le numéro de TVA au registre européen VIES (validité et, quand l'État membre renvoie le nom, à qui il est attribué), l'âge du domaine du site aux enregistrements publics RDAP, la correspondance entre le domaine de l'e-mail de l'expéditeur et le site de la société, la clé de contrôle internationale de l'IBAN et son appartenance au pays où la société est immatriculée, et le nom aux listes de sanctions consolidées. La fraude se voit rarement dans une seule source ; elle apparaît sous forme de contradictions entre elles.
Pourquoi vérifier ces éléments avant de payer un nouveau fournisseur ?
L'usurpation de fournisseur et le détournement de paiement surviennent précisément à ce moment : une facture convaincante, un petit changement de coordonnées bancaires, une adresse e-mail à une lettre près de la vraie. Une TVA en apparence valide qui appartient à une autre société, ou un domaine de trois semaines derrière un fournisseur qui revendique des décennies d'activité, sont les signes classiques, et chacun se repère en quelques secondes quand on vérifie tout ensemble. Un compte bancaire dans un autre pays n'en fait pas partie à lui seul : c'est une raison de confirmer le nom du bénéficiaire et les instructions de paiement auprès d'un contact obtenu par vos propres moyens.
Un résultat vert garantit-il que le fournisseur est sûr ?
Non. Cela signifie que les informations collées ne se contredisent ni entre elles ni avec les registres publics. C'est un indice solide que vous traitez avec la société que vous croyez, pas une garantie de sa fiabilité. Quand nous n'avons pas pu vérifier un point, le rapport indique « inconnu » au lieu de faire semblant.
Combien ça coûte et conservez-vous mes données ?
La vérification est gratuite et ne demande pas de compte. Les informations servent à effectuer les vérifications et ne sont pas publiées ; nous ne revendons pas ce que vous collez.