Kiểm tra nhà cung cấp trước khi thanh toán
Dán thông tin từ hóa đơn. Trong vài giây, trang này đối chiếu chúng với các nguồn chính thức và cho bạn thấy điều gì không khớp: mã VAT đăng ký cho một tên khác, trang web mới ba tuần tuổi, tài khoản ngân hàng ở một nước mà công ty không đăng ký, email không thật sự là của họ. Sai khác là lý do để xác minh, không phải bằng chứng gian lận: một nhà xuất khẩu thật có thể mở tài khoản ở nước ngoài, và trong khu vực SEPA, từ chối một tài khoản chỉ vì quốc gia của nó là trái luật.
Bạn ở phía bên kia giao dịch, giao hàng trả chậm cho một người mua chưa quen? Kiểm tra người mua trước khi giao hàng.
Vì sao cách này hiệu quả
Mọi dữ kiện trên hóa đơn đều kiểm tra được ở đâu đó: sổ đăng ký VAT cho biết số đó có hợp lệ không và, ở hầu hết các nước thành viên, nó đăng ký cho tên nào; cơ quan quản lý tên miền biết ngày đăng ký; IBAN mang theo quốc gia và số kiểm tra. Kẻ gian có thể làm giả MỘT trong số đó một cách thuyết phục, nhưng giữ cho tất cả nhất quán với nhau và với hồ sơ công khai thì gần như không thể. Vì vậy phép kiểm tra này tìm mâu thuẫn giữa các nguồn độc lập thay vì chấm điểm công ty, và trung thực ghi “chưa rõ” khi một nguồn không trả lời.
Câu hỏi
Phép kiểm tra trước khi thanh toán thực sự xác minh những gì?
Nó đối chiếu thông tin của một hóa đơn với các nguồn chính thức độc lập: mã VAT với sổ đăng ký VIES của EU (có hợp lệ không và đăng ký cho tên nào, nếu nước thành viên đó trả về tên), tuổi đăng ký tên miền trang web với hồ sơ RDAP công khai, tên miền email người gửi có khớp với trang web công ty không, IBAN có qua được số kiểm tra quốc tế và thuộc cùng quốc gia nơi công ty đăng ký không, và tên công ty với các danh sách trừng phạt hợp nhất. Gian lận hiếm khi lộ ra ở một nguồn duy nhất; nó hiện ra dưới dạng mâu thuẫn giữa các nguồn.
Vì sao cần kiểm tra những điều này trước khi trả tiền cho nhà cung cấp mới?
Mạo danh nhà cung cấp và chuyển hướng thanh toán xảy ra đúng vào thời điểm này: một hóa đơn thuyết phục, một thay đổi nhỏ trong thông tin ngân hàng, một địa chỉ email chỉ khác địa chỉ thật một chữ cái. Một mã VAT trông hợp lệ nhưng thuộc về công ty khác, hoặc tên miền ba tuần tuổi đằng sau một nhà cung cấp tự nhận có hàng chục năm lịch sử là những dấu hiệu kinh điển, và mỗi dấu hiệu chỉ mất vài giây để phát hiện khi kiểm tra cùng lúc. Tài khoản ngân hàng ở nước khác tự nó không phải là dấu hiệu: đó là lý do để xác nhận tên người thụ hưởng và hướng dẫn thanh toán qua một liên hệ bạn tự tìm được.
Kết quả xanh có bảo đảm nhà cung cấp an toàn không?
Không. Nó có nghĩa là các thông tin bạn dán không mâu thuẫn với nhau hay với hồ sơ công khai. Đó là bằng chứng mạnh rằng bạn đang làm việc với đúng công ty bạn nghĩ, không phải bảo đảm về việc họ thực hiện hợp đồng. Khi chúng tôi không kiểm tra được điều gì, báo cáo ghi “chưa rõ” thay vì giả vờ.
Có mất phí không và các bạn có lưu dữ liệu của tôi không?
Phép kiểm tra miễn phí và không cần tài khoản. Thông tin chỉ dùng để chạy kiểm tra và không được công bố; chúng tôi không bán lại những gì bạn dán vào.