Comprueba a un proveedor antes de pagar
Pega los datos de la factura. En segundos, esta página los contrasta con fuentes oficiales y te muestra lo que no cuadra: un IVA registrado a otro nombre, una web de hace tres semanas, una cuenta bancaria en un país donde la empresa no está registrada, un correo que en realidad no es suyo. Una discrepancia es un motivo para verificar, no una prueba de fraude: un exportador real puede tener el banco en el extranjero, y dentro de SEPA rechazar una cuenta solo por su país es en sí ilegal.
¿Estás al otro lado del trato, enviando mercancía a crédito a un comprador desconocido? Comprueba al comprador antes de enviar.
Por qué funciona
Cada dato de una factura se puede comprobar en algún sitio: el registro del IVA responde si el número es válido y, en la mayoría de los Estados miembros, también a qué nombre está registrado; el registro de dominios conoce la fecha; el IBAN lleva su país y su dígito de control. Un estafador puede falsificar de forma convincente UNO de ellos, pero mantenerlos todos coherentes entre sí y con los registros públicos es casi imposible. Por eso esta comprobación busca contradicciones entre fuentes independientes en lugar de puntuar a la empresa, y por eso muestra un «desconocido» honesto cuando una fuente no responde.
Preguntas
¿Qué verifica exactamente la comprobación antes del pago?
Contrasta los datos de una factura con fuentes oficiales independientes: el número de IVA con el registro VIES de la UE (si es válido y a qué nombre está registrado cuando ese Estado miembro devuelve el nombre), la antigüedad del dominio web con los registros públicos RDAP, si el dominio del correo del remitente coincide con la web de la empresa, si el IBAN supera su dígito de control internacional y pertenece al mismo país en que está registrada la empresa, y el nombre con las listas consolidadas de sanciones. El fraude rara vez se ve en una sola fuente; aparece como contradicciones entre ellas.
¿Por qué comprobar esto antes de pagar a un proveedor nuevo?
La suplantación de proveedores y el desvío de pagos ocurren justo en este momento: una factura convincente, un pequeño cambio en los datos bancarios, una dirección de correo que se diferencia en una letra de la real. Un IVA de aspecto válido que pertenece a otra empresa, o un dominio de tres semanas detrás de un proveedor que presume de décadas de historia son las señales clásicas, y cada una se detecta en segundos si se comprueba todo junto. Una cuenta bancaria en otro país no es una de ellas por sí sola: es un motivo para confirmar el nombre del beneficiario y las instrucciones de pago a través de un contacto que hayas obtenido por tu cuenta.
¿Un resultado verde garantiza que el proveedor es seguro?
No. Significa que los datos que pegaste no se contradicen entre sí ni con los registros públicos. Es una prueba sólida de que tratas con la empresa que crees, no una garantía de cómo cumplirá. Cuando no pudimos comprobar algo, el informe dice «desconocido» en lugar de aparentar.
¿Cuánto cuesta y guardan mis datos?
La comprobación es gratuita y no necesita cuenta. Los datos se usan para hacer las comprobaciones y no se publican; no revendemos lo que pegas.